C.Ю.Соловьев

Информационные банковские технологии
Для студентов, обучающихся по специальности
"Прикладная математика"

Вопросы к экзамену

  1. Банковское дело
  2. Центральный банк Российской Федерации
  3. Межбанковский рынок
  4. Бухгалтерский счет, бухгалтерские проводки
  5. Финансовые инструменты
  6. Особенности программирования банковских систем
  7. Типовая схема расчетов платежными поручениями
  8. Межбанковские корреспондентские отношения
  9. Назначение и формат платежного поручения
  10. Технологии преобразования платежного поручения в электронную форму
  11. Особенности обработки сумм в банковских системах
  12. Формат ИНН и алгоритм вычисления контрольных разрядов
  13. Назначение и формат БИК
  14. Формат банковских счетов и алгоритм вычисления контрольного разряда
  15. Электронно-цифровая подпись: вычисление, аутентицикация, ключи
  16. Назначение и архитектура систем Клиент-Банк
  17. АРМ клиента в системах Клиент-Банк
  18. Серверная часть систем Клиент-Банк
  19. Интернет-банкинг
  20. Назначение и история финансовых сообщения
  21. Элементы данных в финансовых сообщениях
  22. Стандарты ISO для финансовых сообщений
  23. Форматы финансовых сообщений в стандартах ISO
  24. Категории и типы финансовых сообщений
  25. Структура финансового сообщения
  26. Система SWIFT
  27. Особенности системы SWIFT
  28. Финансовые сообщения в системе SWIFT
  29. Сообщения общей группы системы SWIFT
  30. Назначение, архитектура и политика безопасности системы "Операционный день банка" (ОДБ)
  31. Подсистема "Счета" ОДБ
  32. Подсистема "Документы" ОДБ
  33. Подсистема "Проценты" ОДБ
  34. Подсистема "Справочники" ОДБ
  35. Особенности ОДБ для расчетов в валюте
  36. Средства подготовки банковских отчетов
  37. Назначение, организационная структура и средства автоматизации банковского дилинга
  38. Фронт-офис банковского дилинга
  39. Система REUTERS-2000
  40. Бэк-офис банковского дилинга

 

Темы рефератов

Реферат
в формате Word, Times New Roman 12
- не должен превышать 3-х страниц, и
- не должен быть менее 1-й страницы.
 
В заголовке реферата указываются:
- ФИО студента;
- группа, факультет, ВУЗ;
- название реферата.
 
Реферат
- должен быть осмысленным;
- должен полностью раскрывать тему;
- должен содержать список источников;
- присылается по электронной почте;
- может посылаться только один раз.

  1. Банк как юридическое лицо [X]
  2. Банковские услуги [X]
  3. Клиенты банка [O]
  4. Банковское дело [O]
  5. Центральный банк Российской Федерации [Х]
  6. Система РКЦ Банка России [O]
  7. План счетов Центрального банка Российской Федерации [O]
  8. Межбанковский рынок [O]
  9. Банковские активы и пассивы [X]
  10. Бухгалтерский счет, бухгалтерские проводки [Х]
  11. Финансовые инструменты [O]
  12. Банковские риски [O]
     
  13. Особенности программирования банковских систем [O]
     
  14. Типовая схема расчетов платежными поручениями [X]
  15. Межбанковские корреспондентские отношения [O]
  16. Назначение и формат платежного поручения [O]
  17. Жизненный цикл платежного поручения [X]
     
  18. Технологии преобразования платежного поручения в электронную форму [O]
  19. Особенности обработки сумм в банковских системах [O]
  20. Формат ИНН и алгоритм вычисления контрольных разрядов [X]
  21. Назначение и формат БИК [O]
  22. Формат банковских счетов и алгоритм вычисления контрольного разряда [O]
  23. Порядок открытия расчетного счета [O]
  24. Выписка из лицевого счета [O]
     
  25. Электронно-цифровая подпись: вычисление, аутентицикация, ключи [X]
  26. Назначение и архитектура систем Клиент-Банк [O]
  27. АРМ клиента в системах Клиент-Банк [O]
  28. Серверная часть систем Клиент-Банк [O]
  29. Интернет-банкинг [O]
     
  30. Назначение и история финансовых сообщения [O]
  31. Элементы данных в финансовых сообщениях [O]
  32. Стандарты ISO для финансовых сообщений [O]
  33. Форматы финансовых сообщений в стандартах ISO [O]
  34. Категории и типы финансовых сообщений [O]
  35. Структура финансового сообщения [O]
  36. Стандарт ISO для MT 102 [O]
  37. Система SWIFT [O]
  38. Особенности системы SWIFT [O]
  39. Финансовые сообщения в системе SWIFT [O]
  40. Формат MT 102 в системе SWIFT [O]
  41. Формат MT 103 в системе SWIFT [O]
  42. Стандарты SWIFT-RUR [O]
  43. Сообщения общей группы системы SWIFT [O]
  44. Назначение, архитектура и политика безопасности системы "Операционный день банка" (ОДБ) [O]
  45. Подсистема "Счета" ОДБ [O]
  46. Подсистема "Документы" ОДБ [O]
  47. Подсистема "Проценты" ОДБ [O]
  48. Подсистема "Справочники" ОДБ [O]
  49. Особенности ОДБ для расчетов в валюте [O]
  50. Средства подготовки банковских отчетов [O]
     
  51. Банковские карточки [X]
  52. Схема расчетов пластиковыми карточками с магнитной полосой [O]
  53. Схема расчетов смарт-картами [O]
  54. Международные системы пластиковых карт [X]
     
  55. Депозитарные системы [O]
  56. Организация депозитарной деятельности в России [O]
  57. Классификация ценных бумаг [X]
  58. Операции с ценными бумагами в депозитарных системах [O]
  59. Функции депозитарных систем [O]
     
  60. Назначение, организационная структура и средства автоматизации банковского дилинга [O]
  61. Фронт-офис банковского дилинга [O]
  62. Система REUTERS-2000 [X]
  63. Бэк-офис банковского дилинга [O]
     
  64. Основы биржевой торговли [X]
  65. Технический анализ как способ прогнозирования [X]
  66. Способы представления информации в техническом анализе [O]
  67. Методы технического анализа [X]

 
Послать реферат

 

 

Содержание курса

  1. Банковское дело как объект автоматизации
    Банк и банковские услуги. Клиенты банка. Банковский бизнес. Финансовые инструменты. Банк России, система РКЦ. Финансовые транзакции. Корреспондентские отношения. Особенности программирования информационных банковских систем.
  2. Система безналичных расчетов
    Расчетный счет. Корреспондентский счет. Банковский идентификационный код. Структура номера счета, алгоритм расчета контрольного разряда. Идентификационный номер налогоплательщика, алгоритм расчета контрольных разрядов. Коды валют. Объект "Сумма" в банковской информатике.
    Платежное поручение: основные поля и реквизиты, порядок подготовки и исполнения платежного поручения. Банковская выписка.
  3. Системы "Клиент-Банк"
    Подсистема подготовки финансовых документов. Экспорт и импорт документов. Архив документов. Технологии документооборота. Защита финансовой информации. Шифрование. Электронно-цифровая подпись. Особенности реализации серверного модуля системы "Клиент-Банк".
  4. Финансовые сообщения
    Задача стандартизации межбанковского документооборота. Стандарты ИСО финансовых сообщений. Средства описания синтаксиса, поля сообщений, типы сообщений. Формат финансового сообщения. Категории финансовых сообщений.
  5. Система S.W.I.F.T.
    Организация глобальной телекоммуникационной сети S.W.I.F.T. Особенности форматов финансовых сообщений: BIC-коды, альтернативные форматы полей. Средства криптозащиты, ограничения на размер сообщений. Сообщения-продолжения. Сообщения общей группы. Условные правила заполнения полей.
  6. Системы "Операционный день банка"
    Состав и назначение основных подсистем. Распределение прав доступа в системе.
    Подсистема Счета: управление состоянием счета, планы счетов.
    Подсистема Документы: виды документов, средства описания документов, очереди документов, простые и сложные проводки, архив проведенных документов.
    Подсистема Проценты: счета процентных расчетов, способы определения алгоритмов начисления процентов.
    Подсистема Справочники: типы справочников.
    Программные средства подготовки отчетов.
    Система "Валютный операционный день банка". Особенности реализации подсистем Счета, Документы, Проценты и Справочники.
  7. Банковские пластиковые карточки
    Кредитные и дебетовые карточки. Карточки с магнитной полосой и смарт-карты. Владельцы и эмитенты пластиковых карточек. Банки-эквайеры и торговые точки, процессинговые центры. Организация расчетов с использованием пластиковых карточек.
  8. Депозитарные системы
    Виды ценных бумаг. Счета-депо. Хранилища ценных бумаг, структуры данных. Операции с ценными бумагами. Архитектура депозитарных систем. Программные средства подготовки отчетов по депозитарным операциям.
  9. Банковский дилинг
    Организация банковского дилинга: фронт-офис и бэк-офис. Cистема Reuters: подсистемы Dealing и Money, организация глобальной телекоммуникационной сети. Функции бэк-офиса, исполнение и контроль исполнения сделок.
  10. Технический анализ
    Методы представления информации: линейные графики, гистограммы, крестики-нолики, японские свечи. Правила принятия решений: индикаторы и осцилляторы.

Основная литература

  1. Крахмалев С.В. Современная банковская практика проведения международных платежей. - М.: ГроссМедиа: РОСБУХ, 2008.
    - хорошая книга, есть в Сети
  2. Рудакова О.С. Банковские электронные услуги. - М.: Вузовский учебник, 2009.
  3. Банковские информационные системы: Учебник / Под ред. В.В.Дика. - М.: Маркет ДС, 2006.
  4. Пискунов Д.Ю. Теория и практика валютного дилинга. - М.: Диаграмма, 2002.
  5. Лагутин В.С., Петраков А.В. Пластиковые деньги, - М., 1995
  6. Компьютеризация банковской деятельности / Под ред. Г.А.Титоренко. - М.: Финстатинформ, 1997.
  7. Автоматизированные информационные технологии в экономике / Под ред. Г.А.Титоренко. - М.: Компьютер, 1998.
  8. Маслаченков Ю.С. Технология и организация работы банка: Теория и практика. - М.: ДеКА, 1998.
  9. Стерлягов А.А. Банковские технологии: Автоматизированные банковские системы, пластиковые деньги. - Смоленск, 1999.

Дополнительная литература

  1. Грачева М.В. Банковская система в развитых странах. - М.: Ось-89, 2006.
  2. План счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях. - М.: Омега-Л, 2007.
  3. Стародубцева Е.Б. Банковские операции. - М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2006.
  4. Тедеев А.А. Электронные банковские услуги. - М. Эксмо, 2005
  5. Гобарева Я.Л., Нестерова Т.Н., Кочанова Е.Р. Банковские информационные системы и технологии. Ч.1 Технологии банковского учета. - М.: Финансы и статистика, 2005.
  6. Марченко А.В., Бочкарев С.В. Пластиковые деньги - Visa, MasterCard и другие. - М.: Олимп-Бизнес, 2006.
  7. Уваров А.А. Справочник по банковскому делу. - М.: Московский психолого-социальный институт, 2006.
  8. Перешивкин С.А., Левицкий Н.В. Информационные модели банковской деятельности: Текст лекций. - СПб.: Изд-во СПбУЭФ, 1996.
  9. Юсов А.В. Управление проектом построения информационных банковских систем. - М.: Изд-во РАГС, 1996.

 
Вопросы?